广州农商银行账户风险监测与管理平台采购项目供应商征集公告

广州农商银行账户风险监测与管理平台

采购项目供应商征集公告

广州农商银行计划进行账户风险监测与管理平台采购项目。现就该项目的采购向社会公开征集有意向的供应商。

一、项目名称

账户风险监测与管理平台采购项目

二、项目背景

为更好地落实上级监控要求，提高我行在账户、商户异常交易监测和渠道业务交易监测方面的风险防控水平，减少人工投入，提升分析效率，我行拟建设一套依托分布式云平台、应用流式大数据处理技术的账户风险监测与管理系统。

三、采购内容

基于我行现有分布式金融云风控平台，进行账户风险监测与管理平台项目需求业务咨询及落地实施，不涉及系统软硬件采购。

四、项目要求

意向供应商应具备下述业务需求、技术需求开发能力，并能确保项目能科学合理、组织有序、保证质量地顺利实施。

（一）业务需求

1、咨询服务

（1）业务与数据梳理，并进行量化分析。结合监管要求，进行账户风险监测与管理平台项目需求分析梳理，针对我行存量历史交易数据进行深度清洗，指标提取，诊断分析。

（2）制定反欺诈规则、模型。基于供应商自有规则策略及我行实际业务需求，制定各业务渠道下具有我行特色的风控规则、策略。

（3）设计和优化业务应用策略，形成咨询报告书。

2、账户风险监测与管理平台实施

（1）实现对各类账户和收单商户的异常交易监测，以及账户、商户的自动评级等管理功能。

（2）实时获取网点业务柜台、自助设备、受理终端、网上银行、移动银行、直销银行、电话银行、珠江收银、银联支付、网联支付等业务渠道的交易数据, 按照预设的监测规则和模型，通过风险决策引擎进行数据分析，甄别出可疑交易。

（3）实现按照不同的风险级别，分别采取风险控制措施，对账户使用情况和客户交易行为实行“事前防范、事中控制、实时预警、事后分析”全方位监测与管理。

（4）可按“客户、账户”维度实现渠道风险画像和账户关联分析，实现多维度、流程化的审核机制和风险排查方式，电子化、痕迹化的业务处理模式，对风险进行完整记录及管理。

（5）具备客户行为习惯记录及应用功能，支持设备指纹等外部数据的扩展应用。

（6）具备完整的统计分析功能，可按需生成可视化风险图表，按时段要求生成各类业务统计报表。

（7）与行内相关系统对接，实现数据对接、规则策略决策可视化、业务环节对接等功能。

（二）技术需求

1.基于我行分布式金融云风控平台，选择腾讯云技术平台的技术路线。

2.应用系统、中间件、数据库支持基于分布式金融云平台的虚拟化/容器化资源进行部署及正常运行。

3.架构层次清晰，低耦合高内聚，具有高可用和高负载能力。

4.系统规则策略具有良好的扩展性、可配置性、可用性。

5.具备完善的日志记录、数据备份及清理策略。

6.具备日常运行的维护和监控，采用我行通用版本管理工具。

7.具备稳定的项目实施团队，团队成员含项目经理、需求分析人员、开发人员、测试人员等。

具体采购内容及项目要求以我行采购文件为准。

五、意向供应商资格条件

（一）注册资金1000万元（含）以上。

（二）2018年至今（以合同签署时间为准），公司有2个及以上账户风险监测与管理平台或类似建设项目（根据合同名称或者关键页判定，实施内容为：账户风险监测与管理平台或交易反欺诈系统建设）在国内银行业中标的案例。

（三）投标方必须具备CMMI 3级（含）以上的资格证书。

（四）具备独立法人资格。

（五）一般纳税人。

六、供应商管理要求

（一）服从我行项目开发、人员管理、财务管理的相关规定。

（二）同意使用我行格式合同，并积极配合我行法审意见签订合同。

（三）同意与我行签订项目管理相关的协议，包括但不限于保密协议、服务承诺书、工作计划任务书。

（四）同意按照我行规定对项目和供应商进行考核、评价、奖励和扣罚。

（五）同意接受我行内部、我行聘请的外部机构、我行的上级管理部门进行监督、检查。

（六）按照监管部门安全可控、供应商风险管理要求，同意向招标方提供为招标方实施的全部源代码和系统软件（含平台）的系统功能、业务处理过程和系统接口等对应的全部源代码，包含基础类及配置说明文件。

（七）投标方承诺不存在知识产权纠纷，且近三年（2018年至今）在经营活动中没有重大违法或不良记录。

（八）单位负责人为同一人或者存在直接控股、管理关系的不同供应商，不得同时参加本采购项目。

七、意向供应商报名需提供资料

（一）供应商报名意向书，内容包括但不限于项目名称、供应商名称、供应商联系人、获取本公告信息的网站、联系电话及邮箱等（格式自拟）。

（二）营业执照副本复印件、国税/地税登记证复印件、组织机构代码证复印件（营业执照需包含注册资本等信息，若无，请另提供注册资金的相关证明材料；如是三证合一加载统一社会信用代码的营业执照，可无需提供税务登记证及组织机构代码证）。

（三）一般纳税人资格证明材料。

（四）供应商意愿承诺书，承诺符合第六大点所有管理要求，需逐条列明，格式自拟。

（五）2018年至今（以合同签署时间为准），公司有2个及以上账户风险监测与管理平台或类似建设项目（根据合同名称或者关键页判定，实施内容为：账户风险监测与管理平台或交易反欺诈系统建设）在国内银行业中标的案例清单和案例证明材料，包括能证明项目内容和签署日期的要素齐全的合同关键页复印件。

（六）企业及服务团队简介，含资格证书的情况。

注：1.材料需装订成册。

2.征集报名提供加盖公章的原件、复印件或扫描件均可。供应商须对报名信息和资料的真实性负责。如提供虚假资料，将被列入我行供应商黑名单。

3.电子邮件报名的，附件不可以超过20M，且勿通过超大附件或云附件、网盘等形式发送。

4.我行集中采购管理系统已上线运行。请报名供应商按照下述第七点的方式提交报名材料后，同步登陆我行官网：www.grcbank.com->关于我行－>采购平台，参照附件《广州农商银行集中采购系统供应商门户_操作手册》进行注册，并完善信息、留意后续操作。

八、意向供应商提交材料的方式及时间

（一）邮寄：广州市珠江新城华夏路1号信合大厦20楼东翼集中采购部，邮编：510623，吕先生收。

（二）电子邮件：lvhuipeng@grcbank.com。

邮件名称：项目名称+供应商名称+获取本公告信息的网站。

（三）公告期: 2021年3月30日-2021年 4月5日。

（四）报名截止时间：2021年 4月5日下午17:30。

九、联系方式

联系人：吕先生

联系电话：020－22389091

电子邮箱：lvhuipeng@grcbank.com 

声明：

1.各报名供应商递交报名资料即表示对材料的真实性负责，并由此承担法律风险和赔偿责任。

2.符合本公告报名条件的供应商，按时提交合格报名资料后，并不必然获得正式采购邀请。

3.采购人保留要求报名供应商补充提交资料的权利。

4.采购人有权对本次供应商征集审核结果不做任何说明。

 广州农村商业银行股份有限公司

　　　　　　　　　　 2021年3月30日